花旗银行Banamex,监管机构就谁在贷款欺诈中发挥关键作用发生冲突

墨西哥城/纽约(路透社) - 花旗集团墨西哥部门Banamex对公司贷款欺诈损失超过5亿美元的调查的初步结果与墨西哥银行业监管机构Banamex的单独调查结果明显不同据知情人士透露,墨西哥银行监管机构Comision Nacional Bancaria y de Valores表示,2012年该银行的一位中层经理何塞•奥尔特加(Jose Ortega)是墨西哥石油管道维修公司Oceanografia欺诈行为的关键人物

(CNBV),对这一建议嗤之以鼻,并表示奥尔特加可能只扮演了一小部分真正的问题在于银行的机构未能实施适当的控制,CNBV表示路透社已经了解到Banamex指责奥尔特加改变手册在决定是否向墨西哥国有石油公司Pemex的供应商提供贷款时使用的员工这意味着Banamex工作人员不再致电Pemex进行核实知情人士表示,由于花旗集团对不同类型的借款人有不同的贷款协议,员工应按照手册中的步骤安全地向客户奥尔特加提供贷款,这是一种声音,降低了对Oceanografia和其他供应商的贷款审查水平,负责向Pemex提供服务的公司负责贷款的是该级别唯一有权编辑Pemex手册的员工,熟悉该银行调查的两位消息人士称,路透社无法独立核实奥尔特加是否改变了手册该银行于2012年解雇了奥特加,因为它与Oceanografia建立了外部业务关系,造成了利益冲突,因为它发现他从该公司首席执行官Amado Yanez那里收到了20万美元,其中一位消息人士表示,路透社无法确定两者之间的安排

Ortega和Oceanografia Ortega当时告诉调查人员,付款是为他的妻子,一位艺术品经销商谁在向Yanez出售艺术和财产之后,消息人士称奥尔特加在被Banamex解雇后前往Oceanografia担任顾问,该消息人士称奥尔特加无法联系到评论一名律师表示他已与奥尔特加保持联系,并补充说前Banamex员工没有选择法律代表律师说他通过路透社的评论请求,但奥尔特加没有回应奥尔特加的妻子的名字无法确定,路透社无法联系到她寻求评论花旗集团驻纽约的发言人Mark Costiglio拒绝发表评论对Oceanografia总部的呼吁响起了传出消息对Pemex的呼吁没有被归还花旗集团高管没有指责奥尔特加独自行动目前还不清楚墨西哥实地调查的初步调查结果是否会结束在任何花旗集团关于欺诈行为的报告中,花旗集团今年已解雇了十几名直接参与或未能参与的工作人员根据两位熟悉该事项的消息人士透露,其中一名被解雇的员工据称在银行内部调查的早期发布了重要文件,花旗集团首席执行官迈克尔·科尔巴特在5月份的一份备忘录中表示,他希望更多的员工能够受到纪律处分

熟悉Banamex的调查告诉路透社,墨西哥银行认为,如果不是因为他们归咎于奥尔特加的行为,那么Oceanografia的损失是不可能的那不是监管机构的观点在路透社已经审查过的一份报告中,CNBV表示自己的调查发现Banamex没有遵循尚未改变的内部协议

失败是主要问题,并没有对程序进行重大改变,这份长达77页的报告称CNBV将其报告发送给墨西哥总检察长办公室“他们(Banamex)高管们应该更加有效,如果他们这样做,他们会事先发现这些问题,“Jaime Gonzalez说

CNBV总裁在接受路透社采访时在CNBV报道中,奥尔特加没有被指控犯有错误他几乎没有提到“想想奥特加是多么聪明的人”,冈萨雷斯在质疑奥尔特加是某种形象的时候说道

欺诈背后的火箭科学家“他从Banamex欺骗了所有人,他改变了操作方式,没有人意识到他去了Oceanografia,并且一直在做同样的事情他是一个应该在NASA的聪明人,”Gonzalez开玩笑说,指的是美国航天局 Gonzalez表示,Banamex协议改为允许Oceanografia借用Pemex的付款估算,而不是基于国家石油公司批准的发票

但要求Banamex工作人员致电国有石油巨头检查文件的程序仍然到位 - 问题是员工没有遵循它,他说Oceanografia在2月崩溃,大约花旗集团称Oceanografia欺骗Banamex 4亿美元,这个数字后来涨到5亿多美元墨西哥政府接管了Oceanografia的事务Oceanografia首席执行官Yanez于6月因欺诈指控被捕,目前正在保释,等待审判一位被墨西哥媒体认定代表Yanez的律师没有回复路透社的电话,要求Elinor Comlay和Alexandra Alper在墨西哥城报道大卫亨利在纽约;由Dan Wilchins和Martin Howell编辑

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